日録 60歳CFPになるまでの記録③認定までの流れ
２０２４年２回目のCFP試験は、１１月１０日㈰と１１月１７日㈰の二日間行われます。今回の試験で私は、１１月１０日に「不動産運用設計」を１１月１７日に「相続・資産承継設計」を受験します。現在私は、CFP認定者になるまでの流れⅡの段階に居ます。...
shoko
日録 
終活・相続 お役立ち情報 相続③法定相続分
CFPの勉強をしている中で、日常生活に役立ちそうな情報をお伝えします。本日の情報は、遺産分割についてです。遺産分割とは、亡くなった方（被相続人）の遺産を、相続人の間で分けることです。◎遺言書があれば、その通りに遺産を分けます。※相続をめぐる...
終活・相続 お役立ち情報 相続②基礎控除
CFPの勉強をしている中で、日常生活に役立ちそうな情報をお伝えします。本日の情報は、相続税についてです。亡くなった方から、お金や土地などを受け継いだ遺産の総額が、基礎控除額を上回るときに相続税がかかります。【基礎控除額の計算式】3,000万...
終活・相続 お役立ち情報 相続①法定相続人
CFPの勉強をしている中で、日常生活に役立ちそうな情報をお伝えします。本日の情報は、相続人についてです。人が亡くなった時に、亡くなった方の財産を受け取る権利がある方を、法定相続人と言います。相続人の特定は、相続手続上とても重要です。法定相続...
日録 60歳CFPになるまでの記録②
今年2回目のCFPの試験は、2024年11月10日㈰と11月17日㈰行われます。昨日9月3日より、インターネット出願が始まりました。私は、2024年6月の試験で「金融資産運用」「ライフプランニング」「リスクと保険」「タックスプランニング」の...
日録 60歳CFPになるまでの記録①
独立系FPとして仕事をするために、今までやってきたこと、これから目指すものについて書いていきたいと思います。そもそも、独立系FPとして仕事をしいこう!!と決めたのは2023年の晩秋～初冬頃でした。その時に所有していた資格はFP2級でしたが、...
日録 FP1級・CFPについて
20年務めた銀行を卒業し、今年6月、60歳の雇用変更となるタイミングで雇用を継続せず、独立系FPとして仕事をしいこう!!と決めたのは2023年の晩秋～初冬頃でした。今後、個人として事業を行う上で所有しているFP2級ではお客さまに提供できる内...
日録 人生で一番きれいな虹に会えました
次男と車でジムに行った帰りにふと見上げると、東側の空に綺麗な虹が見えました。家に車を置いて、近くの歩道橋まで小走りで行きました。いや～キレイ🌈虹の全景（半円形）を見ることができました。なんだか良いことが起きそうでワクワク、嬉しくなりました。...
日録 chocoZAPで歯のホワイトニング
チョコザップで歯のホワイトニングができることを知っていますか？私は最近まで知りませんでした。今までは歯科医でホワイトニングを、不定期に行っていました。コーヒー好きな私は、定期的にホワイトニングをしないとどうしても歯の黄ばみが気になってきます...
家計相談 自分らしく生きていくために
大人のあなたは、今まで積み重ねてきた経験や知識を活かし、この先も健康で、自分らしい人生を過ごせそうですか？日々の忙しい生活の中でご自身のセカンドライフについて向き合ったことはありますか？資産形成はできていますか？多くの金融資産が保険に固まっ...