資産運用 日本の家計金融資産 過半は預貯金
9月19日、日本銀行が2024年4～6月期の資金循環統計(速報)を公表しました。6月末時点の家計の金融資産は、前年同期比で4.6％増え、2,212兆円となり過去最高を更新、株高により株式15.6％、投資信託27.1％も前年同期比で残高が上昇...
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終活・相続 お役立ち情報 相続⑤生命保険の非課税枠
CFPの勉強をしている中で、日常生活に役立ちそうな情報をお伝えします。本日の情報は、生命保険の非課税枠についてです。死亡保険金を相続人が一時金で受け取った場合、一定の非課税枠が設けらています。遺産額から差し引くことができるため、相続税が軽減...
日録 47都道府県 全県に行ってみたい!!
私の好きなことの１つに国内旅行があります。全県制覇を目指しているのですが、今まで訪れたのは41都道府県です。旅行に行くと、今まで見たことのない美しい景色や、歴史ある街並み、各地の郷土料理など、色々な楽しみが待ってますよね。その土地ごとに違う...
日録 J-FLEC認定アドバイザー面接審査
今週、J-FLEC認定アドバイザー面接審査がWEBで行われました。 ※J-FLEC(金融経済教育推進機構)とは金融リテラシーの向上を図るため、金融経済教育を提供し暮らしをより良くする金融サービスの活用や資産の形成と活用を支援する、2024年...
日録 ふるさと納税 返礼品はシャインマスカット
昨年11月25日に申込をしていた、ふるさと納税の返礼品「長野県中野市JA中野市のシャインマスカット」が本日届きました😄寄付金額は11,000円でした。家は大の果物好きで、このシャインマスカットを楽しみに待っていました。とても甘くて鮮度も良い...
終活・相続 お役立ち情報 相続④贈与
CFPの勉強をしている中で、日常生活に役立ちそうな情報をお伝えします。本日の情報は、贈与についてです。そもそも贈与とは、無償(タダ)で財産を渡すことを言います。贈与には、①個人から個人②個人から法人③法人から個人④法人から法人の4つの区分が...
日録 母86歳 生涯続く好きで得意なこと
同居している母は、昭和13年生まれの86歳です。まだまだ元気で、毎日夕飯を作り、洗濯をし、お友達と週3回カーブスに通っています。先日、そんな母が夕飯の時に「私、本当に洋裁が好きで良かったわ。」と言うのです。「何で？」と私。「洋裁をやっている...
日録 J-FLEC認定アドバイザー書類審査の結果
先月8月に応募した、J-FLEC認定アドバイザーの書類審査の結果が届きました。結果は～【合格】でした😁👌 次は、オンラインでの面接審査とのことです。面接審査日は、複数の候補日時の中から自分の都合の良い日時を選択します。私は、今週の審査日時を...
日録 お役立ち情報 不動産①分譲マンションの床面積
CFPの勉強をしている中で、日常生活に役立ちそうな情報をお伝えします。本日の情報は、分譲マンションの床面積についてです。分譲マンションの購入を検討されている方は、販売用パンフレットや広告等で物件の確認をされると思います。その販売用資料等に記...
日録 60歳CFPになるまでの記録⑦試験勉強
現在11月のCFP試験に向けて、「相続・事業承継設計」と「不動産運用設計」の勉強真っ只中ですが、どのように学習を進めているのか、記していきたいと思います。今年1月に、本年中にCFPになるため、6月と11月の2回の試験で合格しようと決めました...